以下是一份贷款金融工作总结和计划的示例：
一、贷款金融工作总结
（一）过去工作成果
客户拓展方面
在过去一段时间内，积极开展市场推广活动，吸引了众多新客户。例如，通过与当地企业合作举办金融知识讲座，直接接触到了[X]家潜在企业客户，其中有[X]家企业最终与我们达成了贷款合作意向，为公司业务发展注入了新的活力。这一活动不仅提高了公司在当地的知名度，也展示了我们在贷款金融领域的专业服务能力 1。
产品销售与创新
加大了对现有金融产品的销售力度。例如，在个人贷款业务中，我们针对不同客户群体推出了个性化的住房贷款方案。对于首次购房者，提供了低利率、灵活还款期限的产品，成功发放住房贷款[X]笔，总金额达到[X]元。
在产品创新方面，我们与某科技公司合作，探索了基于大数据分析的小额贷款风险评估模型。通过这个新模型，我们能够更精准地评估客户的信用风险，降低了不良贷款率，目前该产品已进入试点阶段，初步效果良好 1。
渠道建设与合作
拓展了线上贷款申请渠道，开发了便捷的手机贷款申请APP。自APP上线以来，已经有[X]位客户通过该渠道提交了贷款申请，占总申请量的[X]%，大大提高了客户申请贷款的便利性。
加强了与金融机构的合作。与[X]家银行建立了战略合作关系，通过共享客户资源、联合开展营销活动等方式，扩大了业务覆盖范围。例如，与[某银行名称]合作推出的联合贷款产品，在市场上获得了良好的反响，为双方带来了新的业务增长点。
（二）工作中遇到的问题
风险控制方面
尽管采取了多种风险控制措施，但仍存在一定的风险隐患。例如，在经济下行期间，部分企业客户的还款能力受到影响，出现了逾期还款的情况。虽然逾期率仍在可控范围内，但需要进一步优化风险评估模型，提高对宏观经济环境变化的敏感度。
市场竞争压力
随着金融市场的不断发展，竞争对手日益增多。一些新兴金融机构以低利率、快速审批等优势吸引客户，对我们的业务造成了一定的冲击。我们需要在保持原有服务质量的基础上，进一步提升自身的竞争力，如优化贷款审批流程，提高服务效率等。
客户服务满意度
在客户服务过程中，仍存在一些问题导致客户满意度有待提高。例如，部分客户反映贷款申请流程繁琐，需要提供过多的证明材料。另外，客服人员在解答客户疑问时有时不够专业，需要加强培训。
二、贷款金融工作计划
（一）总体目标
在未来[X]个月内，将客户数量增加[X]%，贷款业务量增长[X]%。
进一步优化风险控制体系，将不良贷款率控制在[X]%以内。
提升客户服务满意度，使客户满意度评分达到[X]分以上。
（二）具体计划
客户拓展策略
制定针对性的市场推广方案。针对不同行业、不同规模的企业，开展定制化的营销活动。例如，对于中小企业，可以举办专门的中小企业融资对接会，邀请行业专家进行政策解读和企业发展指导，吸引更多中小企业客户。
加强客户关系管理。建立完善的客户信息数据库，对客户进行分类分级管理。定期回访老客户，了解他们的需求变化，提供个性化的金融服务建议，提高老客户的忠诚度和二次贷款率。
风险控制措施
完善风险评估模型。结合宏观经济数据、行业发展趋势和企业自身经营状况等多方面因素，对现有的风险评估模型进行优化。例如，增加对企业现金流、市场份额变化等指标的分析权重，提高风险评估的准确性。
加强贷后管理。建立专门的贷后管理团队，定期对贷款客户进行跟踪调查。对于存在风险隐患的客户，提前制定应对措施，如调整还款计划、增加担保措施等。
产品创新与优化
持续研发新的金融产品。根据市场需求和客户反馈，推出更多元化的贷款产品。例如，针对新兴的绿色产业，开发绿色信贷产品，支持环保型企业的发展。
优化现有产品的条款和服务。简化贷款申请流程，减少不必要的证明材料。例如，对于信用良好的客户，可以实行简化的申请程序，提高审批效率。
渠道拓展与合作
进一步拓展线上线下渠道。在线上，优化贷款申请APP的功能，增加在线客服、贷款计算器等实用工具，提高用户体验。在线下，增加服务网点的覆盖范围，特别是在新兴的商业区域和工业园区设立服务点。
加强与其他金融机构和非金融机构的合作。与保险公司合作，推出贷款保险产品，降低贷款风险。与电商平台合作，开展针对电商商家的供应链金融服务。
客户服务提升
加强客服人员培训。定期组织客服人员参加业务知识、沟通技巧等方面的培训课程，提高客服人员的专业素养和服务水平。
建立客户反馈机制。设立专门的客户投诉渠道，如热线电话、电子邮箱等，及时收集客户的意见和建议。对客户反馈的问题进行及时处理，并将处理结果反馈给客户。